欠国税局钱吗?这是在税收季节临近时如何克服税收债务的方法

许多美国人在纳税时间不由自主地希望获得联邦政府的巨额退款。绝大多数申报者- 超过70% —根据IRS的说法,确实从政府那里获得了退款,平均退款接近3,000美元。但是每年,一些纳税人都会感到讨厌:他们欠山姆大叔几百甚至数千美元,这是他们没有预算的。

这个怎么可能?

简而言之,如果您欠的税款很高,很可能是因为您这一年的薪水过多,自动扣缴的税款也太少。如果您欠款超过$ 1,000,还必须向IRS支付罚款。

对于那些与前一年一样有预提税,但最终没有欠款的人来说,这可能是一个巨大的震惊。每当您的生活发生重大变化,例如结婚,生子,退休或开始新工作时,您都应该重新评估您的税收状况并更新您的预提税。

向IRS欠钱可能会令人沮丧,令人生畏和耗时,但您并不孤单。每年,由于种种原因,成千上万的美国人遭受了税收债务的打击,其中一些原因尚不清楚。但是,有一些税收减免计划可以合法解决税收债务。了解这些有价值的信息并知道您的选择是什么,可以防止类似的不幸事件再次发生。请继续阅读以了解更多信息。

什么是税收减免?

税收减免包括任何可减少人们欠税或帮助制定他们负担得起的还款计划的计划或激励措施。如果您有应收税款,并且国税局已与您联系,则可以使用多种减税计划来减轻您的付款负担。

税收减免如何运作?

税收减免计划可帮助那些欠国税局但不能一次性支付的纳税人。从国税局获得税收减免的主要方法有四种:

  1. 付款计划和附加信息: 对于无法负担立即偿还税款债务但能够每月偿还债务的个人和企业,这是一种选择。
  2. 减债: 这是一种税收减免方案,适用于无法支付全部税款或每月还款而又不会造成严重财务困难的人们。在这种情况下,美国国税局可以接受较少的金额,也可以完全免除债务。
  3. 罚款减免: 这是IRS用来取消或免除对未遵循IRS规则的纳税人收取的罚款或费用的管理程序。
  4. 税务代表: 这是《纳税人权利法案》中包含的权利。如果您正在接受美国国税局(IRS)的审核,或者您认为税务评估有误,可以聘请授权的税务代表来帮助您与国税局进行谈判。税务代表必须是律师,注册会计师或注册代理。如果是帮助您准备税款的人,您也可以雇用未注册的税务准备员。

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国税局税收减免计划

如果您欠税,请不要着急。有很多策略可以帮助您管理,减少甚至免除您的税收债务。当然,并非所有纳税人都有资格享受税收减免。如果您有足够的钱或资产来支付税单,而您对它的准确性没有任何疑问,则只需硬着头皮写一张支票给IRS。

妥协

An 妥协 是您与美国国税局之间达成的一项协议,用于以低于全额的金额清偿您的税收债务。这是深夜减税信息商业人士在答应以美元支付几美分的税费时所参考的减税策略。

分期付款协议

付款计划为无法负担全部费用的纳税人提供了一种最大限度地减少滞纳金罚款和利息的方法。这是使用最广泛的税收减免方案。在 2015年,签订了近300万笔分期付款协议。如果您的应税债务低于50,000美元(企业为25,000美元),则可以在线设置每月付款计划,而无需致电IRS或与代表交谈。分期付款协议的优点之一是通常不需要您提供详细的财务报表或进行彻底的财务验证过程。

目前无法收集状态(CNC)

负担不起基本生活费用的纳税人可以要求国税局将其帐户设置为“当前无法收取”。只要您的税收帐户被归类为CNC,国税局就会停止尝试收取您的税收债务。例如,当您具有此身份时,美国国税局不会征收您的资产或扣押您的工资。 2015年,有16.3%的拖欠帐户被报告为“当前无法收集”。

减刑

减罚是指国税局免除国税局针对不遵守税法或国税局规定的某些处罚的程序。罚款会迅速增加。在某些情况下,罚款和利息金额超过初始责任的50%。可以要求减轻处罚的原因有很多:

  • 您从IRS代理商那里得到了不好的建议(无论是书面还是口头)
  • 您收到了税务顾问的坏建议
  • 您遭受了重大灾难或紧急事件,例如火灾,飓风或地震,从而影响了给定地区的大量纳税人
  • 这是您第一次受到处罚
  • 要获得减刑资格并不容易。您必须满足非常具体的要求。

退税留置权

联邦税收留置权是IRS对您所有财产的法律要求,直到您支付税款为止。国税局不会拿走您的财产,但您将无法出售,再融资或将其用作贷款的抵押品。如果您在收到第一笔通知后的10天内未缴纳国税局要求偿还的税款,则自动征收税收留置权。

征费上诉

征收是留置权的邪恶表亲。征税不仅是“对您的财产提出法律要求”,而且实际上是夺走了您的财产。如果您不响应通知,美国国税局将征费作为引起您注意的一种方式。有些征税是一次性的,IRS扣押了特定的资产,例如银行帐户。其他征费仍在进行中,例如永久扣押您的薪水的一部分,直到您还清债务或征费被释放为止。

破产

根据破产法提交请愿书可以减少甚至消除您的应税债务。申请破产的另一个结果是,它提供了自动中止,从而临时停止了包括国税局在内的所有债权人。

无辜配偶救济

对于被认为应对其配偶的IRS债务负责的人,无辜配偶减免是一种强大的税收减免工具。要获得资格,配偶必须证明:

  • 少报税款是由他或她的配偶造成的
  • 他或她不知道轻描淡写
  • 要求他或她对此负责是不公平的。

谁有资格获得税收减免?

税收减免计划的资格标准因计划而异。某些计划具有最大和最小税收债务阈值。例如,在线分期付款计划仅适用于欠款少于$ 50,000的纳税人。其他程序,例如 妥协,要求纳税人必须满足严格的财务要求。

持牌减税专业人士 可以帮助您知道您符合哪些减税计划,而不必向IRS披露财务信息。