基础知识:税收留置权&他们如何影响您

如果您碰巧欠国税局(IRS)欠税,那么您至少有两件事’ll definitely want to avoid: 税收留置权 税收。 联邦税收留置权不是开玩笑,并且可能以多种方式严重影响您的生活。在以下各节中,我们将讨论您可能会受到税收留置权的影响,税收留置权的工作方式,避免税收留置的一些技巧以及让您摆脱困境的方法。 

从今天开始摆脱税收债务。

致电800-452-8219。

什么是税收留置权?

联邦制 税收留置权 是针对未缴纳国税局欠款的个人或企业的财产或资产的法律索偿。如果您无法解决联邦税收留置权, 征税 是下一个结果。征税是您的财产被政府收购作为偿还您欠税的一种手段。税收也可以包括但不限于:

  • 扣发工资。
  • 房地产。
  • 汽车。  
  • 扣押资产,例如车辆,房地产,您拥有的企业和银行帐户。 

留置税如何运作

如果您从国税局收到了税单,但未能付款或拒绝付款,则政府可以对您的财产或资产征收税收留置权。联邦税收留置权不是在强迫您出售财产以偿还税款,而是确保了IRS的收益权,以便您在出售时支付税款。通常是这样播放的:

  • 美国国税局会向您收取您需要支付的税款,但您没有这样做。
  • 然后,IRS将向您发送一封3172号信函,《联邦税收留置权申报书》以及您根据IRS 6320进行听证的权利。
  • 您将有30天的时间提出上诉 (随函附上上诉说明)
  • 如果您未能在分配的30天内提出上诉,则可以在表格12153上提出等效听证会的请求,但请记住,等效听证会不会:
  • 阻止征税。

  • 在美国国税局必须收取您的债务的10年期限内暂停。

  • 为了上诉IRS上诉办公室的任何决定,请允许您诉诸法院。 

联邦税收留置权如何影响您

如果您最终要缴纳未缴税款,而国税局给您打了联邦税收留置权,那么后果可能是:

  • 您的信誉可能受到损害: 尽管税收留置权不再出现在信用报告中,但国税局仍利用此功能来公开征税留置权。换句话说,允许他们通知债权人政府对您的财产拥有权利。结果,这可能会损害您获得贷款的机会。
  • 它可能会威胁到您出售房屋或再融资的能力: 联邦税收留置权通常是在标题搜索期间产生的。无论您要出售的房屋中有什么股权,都很可能必须偿还税款才能结清。在为房屋再融资方面也是如此。  
  • 这可能很耗时: 如果您最终获得了联邦政府的税收留置权,那么您肯定不是唯一的一个。这意味着IRS总是忙于处理大量案件。您可能要花几个小时等待与自动收集系统(ACS)的代表交谈。在某些情况下,将纳税人分配给指定的收入官员,这意味着您可能必须在计划中安排一些面对面的会议。 
  • 您可能最终要征税: 在不还税后的最后一根稻草以征税的形式出现。如果发生这种情况,美国国税局将发布征税意向通知。 

如何防止留置税

如果您想避免对财产置入税收留置权,则需要在国税局提交留置权之前全额支付税款。阻止留置权发生的另一种方法是,与IRS达成满足某些要求的协议,商定分期付款计划。纳税人可以通过IRS获得两种不同类型的分期协议:

  • A 保证的 分期付款协议:对于这种分期付款协议,您所欠的税款不得超过$ 10,000。

  • A 精简 分期付款协议:对于这种分期付款协议,您必须欠不少于25,000美元的税款。 

如果您的欠款超过$ 25,000,仍然可以通过分期付款协议进行预防,但是您必须还清余额,直到余额等于$ 25,000。此时,您将有资格输入简化的分期付款协议。 

如何摆脱税收留置权

如果您未能支付税单,然后又无法阻止留置税或征税,则可以通过以下几种方法摆脱以下一种情况:

  • 支付税单: 这听起来似乎是解决问题的明显方法,但是大多数时候偿还欠款是摆脱留置税或征税的唯一方法。尝试与收集动作尽可能地合作。如果他们与您联系并保持诚实坦诚的沟通,请不要回避它们。
  • 获得IRS付款计划: 无论如何,您的未付余额会累积利息和罚款,直到还清为止。但是,如果您使IRS能够直接从您的后帐户中直接收取至少三笔背对背付款(直接借记分期付款协议),那么IRS可能会决定从公共记录中删除联邦税收留置权。如果您对IRS付款计划感兴趣,可以直接在IRS网站上申请。 
  • 要求妥协: 您可以要求以比您欠的金额少的额度来补缴欠税。请记住,此选项附有很多字符串,并且IRS平均每年接受的申请不到其收到的申请的一半。以下是折衷方案中甚至可以考虑的一些要求: 
  • 提出上诉: 就像其他大多数法律事务一样,也可以提出上诉。如果您希望他们审查留置权或征费通知,则可以向IRS上诉办公室征集催收正当程序听证会。如果您反对IRS代表关于留置权或征费的决定,则可以请求与IRS代表的经理会面,然后要求上诉办公室评估您的案件。 

破产: 它并没有什么好听的,但绝望的时代要求采取绝望的措施。有时候,破产可以摆脱您的税收负担。请记住,这应该是最后的选择,而且并不总是可行。